د. فهد جاهين يكتب : غسل الأموال فى عالم التكنولوجيا

  • بواسطة حسين ابوالمجد
  • 25 يوم قبل
  • 0

غسل الأموال Money laundering

وأحياناً يُطلق عليه مسمى تبييض الأموال

هو عملية تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي تمَّ الحصول عليها بطُرقٍ غير قانونيّة إلى أموالٍ نظيفة وقابلة للتّداول في النشاطات العاديه

وهو هي طريقةٌ ملتوية لإخفاءِ وتغطية المصادر غير المشروعة التي تمُّ من خلالها كسب تلك الأموال؛ من خلال استخدام وسائلَ استثمارٍ مشروعة، ومن ثم تُستثمرُ أرباحها في نشاطاتٍ مشروعةٍ وقانونيّة.

يُعتبرُ غسل الأموال من الجرائم غير القانونيه بسبب تأثيرها السلبيّ الكبير على الاقتصاد ؛ حيثُ تتيحُ هذه الجريمة للمُجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموالِ المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تُساعدهم في التوسع في أعمالهم غير القانونية وكسب المزيد مِنْ هذه الأموال.

 

توجدُ مجموعة من الأدوات التي يستخدمها مجرمو غسل الأموال، والتي تتنوعُ بين الطّرق البسيطة والتقليديّة إلى استخدام الوسائل التكنولوجيّة التي تُساعدهم في عمليّة غسيل الأموال.

ومِنْ أشهر صور وأدوات غسل الأموال ما يأتي:

التّجارة غير المشهروعة:

والتي تَستخدمُ كافّة القنوات التجاريّة من أجل تسهيل عملية غسل الأموال، وتشملُ هذه التّجارة الأعمال غير المشروعة كالمخدرات، والأسلحة غير المُرخّصة، والأدوية غير المُطابقة للمواصفات، وغيرها.

الاستعانة بالمُؤسّسات المالية المشبوهه :

وهي مؤسسات تساهم في تسهيل عمليات غسيل الأموال عن طريق توفير غطاء قانوني ضمن الأعمال والنّشاطات الماليّة التي تقوم بها، وهكذا تساهم في تحويل الأموال غير القانونيّة إلى أموالٍ مغسوله بدون شبهات .

  • facebook
  • googleplus
  • twitter
  • linkedin
  • linkedin
السابق «
التالى »

اترك رد

%d مدونون معجبون بهذه: